Marco regulatorio de Hong Kong
Entidades sujetas a AMLO deben implementar KYC, CDD, monitoreo continuo y conservación de registros según enfoque basado en riesgo.
AML / CRM
Sistema AML / gestión de clientes
regulatorioAML y gestión de clientes totalmente automatizadosCapacidades: cribado de nombres, KYC/CDD/EDD, evaluación de riesgos, monitoreo continuo, conservación de registros, debida diligencia corporativa y monitoreo de transacciones. El sistema combina analítica e inteligencia para cumplir requisitos regulatorios, reducir riesgo y mejorar eficiencia.
Contexto regulatorio
Por qué se necesita un sistema AML/CRM
En un sistema financiero global, las entidades deben cumplir AML/CFT y gestionar debidamente la debida diligencia y el riesgo.
Estándares transfronterizos e internacionales
El GAFI impulsa estándares AML/CFT; hay que vigilar jurisdicciones de riesgo, sanciones y reputación en la operación diaria.
Activos virtuales y pagos
VASP, MSO, pagos y plataformas deben integrar AML en cobro, liquidación y payout.
Módulos del producto
Resumen de módulos
Módulos activables por fases según tipo de entidad y regulación, conectados vía API.
AML
Screening de nombres
Comparación en tiempo real con PEP, sanciones, listas de enforcement, riesgo reputacional y medios negativos.
- Screening individual y masivo
- Múltiples fuentes: PEP, sanciones, medios negativos
- Umbral de coincidencia configurable (p. ej. 75–100%)
CRM
Gestión de clientes (KYC / CDD)
Apertura personal/corporativa, CDD, EDD, scoring, revisión continua y archivo del ciclo de vida del cliente.
- Flujo de apertura personal/corporativa
- Scoring basado en riesgo
- Archivo en la nube y exportación de informes
KYB
Consulta corporativa / due diligence
Informes de crédito con registro, estructura accionaria, gestión, inversiones y riesgos para KYB local y transfronterizo.
- Consulta por código de crédito unificado o nombre registrado
- Descarga y archivo de informes completos
- Notas internas y clasificación
Monitoreo de transacciones
Monitoreo AML de transacciones
Flujos automatizados y aprendizaje automático identifican transacciones anómalas y actividad sospechosa. Soporta despliegue local o en nube con reglas predefinidas, filtrables y personalizables según necesidad.
- API ，
- Consulte con UpayAsia para detalles del servicio sujetos a revisión de cumplimiento.
- (STR)procesosoporte
- global
Funciones clave
Funciones principales
Panel operativo
- , cliente
- monitoreo continuo, PEP
- Consulte con UpayAsia para detalles del servicio sujetos a revisión de cumplimiento.
Monitoreo continuo
- Consulte con UpayAsia para detalles del servicio sujetos a revisión de cumplimiento.
- clienteregión
Informes y auditoría
- ,
- , debida diligencia corporativa
- información
Configuración del sistema
- Consulte con UpayAsia para detalles del servicio sujetos a revisión de cumplimiento.
- sector
- API onboarding
Industrias aplicables
Industrias aplicables
Para entidades financieras, DNFBP y proveedores de activos virtuales y pagos sujetos a AML.
| Categoría | ejemplo |
|---|---|
| institución financiera | ,, empresa, empresa,, |
| Consulte con UpayAsia para detalles del servicio sujetos a revisión de cumplimiento. | Operador de Servicios Monetarios (MSO), empresas de pago, titulares de licencia SVF, VASP/proveedores de servicios cripto, proveedores de servicios de trading |
| servicios profesionales | Abogados/notarios, contadores/auditores, proveedores de servicios fiduciarios o corporativos (TCSP), agentes inmobiliarios |
| regulatoriosector | ,,, mercado |
Integración RegTech
Tecnología de cumplimiento e integración de datos
Los sistemas AML/gestión de clientes pueden conectarse vía API a fuentes internacionales de inteligencia de riesgos y sanciones, integrandomonitoreo de transacciones、conservación de registrosycribado de nombresEn una sola plataforma, ayudar a instituciones a cumplir la Ordenanza AMLO y requisitos relacionados.
- Cribado en conjuntos de datos de PEP, sanciones, listas de aplicación de la ley, riesgo reputacional y medios adversos
- AML proceso，cumplimiento
- puedey licenciasolicitudcumplimiento、Consulte con UpayAsia para detalles del servicio sujetos a revisión de cumplimiento. conjuntamenteplanificación
Ecosistema
Integración con pagos y ecosistema Fintech
El sistema AML/gestión de clientes puede planificarse con cobro multicanal, liquidación, Payout y Fintech de UpayAsia para una solución integral de cumplimiento, flujos y plataforma.
① cumplimientoclienteKYC／CDD、cribado de nombres、debida diligencia corporativa、monitoreo de transacciones。
②Cobro multicanal, liquidación multimoneda y Payout.
③ tecnologíaylicenciaDesarrollo front-end/back-end Fintech, integración API, solicitudes de licencia y servicios profesionales anuales.
FAQ
Preguntas frecuentes
¿Qué procesos AML admite el sistema?
Cubre KYC, CDD, EDD, cribado de nombres, evaluación de riesgos, monitoreo continuo, registros, debida diligencia corporativa y monitoreo de transacciones—activable por fases.
¿Puede integrarse por API con sistemas existentes?
Admite integración API para conectar monitoreo, cribado y sistemas propios del comercio en un flujo de cumplimiento y operaciones de extremo a extremo.
¿Es adecuado para empresas de activos virtuales o de pagos?
Sí. VASP, MSO, empresas de pagos y plataformas de trading cripto pueden planificar AML/CRM junto con cobro, liquidación y payout.
¿Ofrecen soporte para solicitudes de licencia?
puedecoordinarlicenciacompraventayanualprofesionalseguimientoservicios, brindando soporte caso por caso en solicitud, asesoría de cumplimiento y diseño de procesos operativos.
¿Necesita una demo del sistema AML/CRM?
Indique tipo de entidad, jurisdicción y sistemas actuales; organizaremos una demo e integración.