Sistema AML / gestión de clientes
Screening, KYC/CDD, due diligence, monitoreo y CRM para MSO, VASP y entidades con licencia.
Compliance & Risk Control
Confianza basada en revisión, monitoreo y reglas de canales
Mediante canales asociados, UpayAsia ofrece cobro multicanal, liquidación y payout en mercados soportados, según tipo de comercio, región, monto, beneficiarios y revisión.
Review Framework
Aspectos clave de cumplimiento y control de riesgos
- KYB del comercio / KYC personal: revisión según tipo de cliente y nivel de riesgo
- Separación de fondos y contabilidad según canales asociados y control de riesgos interno
- Monitoreo de transacciones: montos, frecuencia, riesgo de wallet y patrones de beneficiarios
- Sectores de alto riesgo o restringidos: revisión caso a caso, sin compromiso público
- Payout: habilitar fiat multimoneda y canales locales por región; en China, ejemplos CNY son banco y Alipay (sin WeChat), sujeto a aprobación
Review Process
Confirmar comercio, uso y canales antes del onboarding formal
La revisión de cumplimiento no es un eslogan web, sino parte del proceso operativo. UpayAsia evalúa antecedentes, regiones, beneficiarios, propósito y documentación.
- Mercados soportados y canales asociados se confirman según datos del comercio
- Sectores especiales requieren licencias, prueba operativa y datos de riesgo
- Operaciones grandes requieren contrato, invoice u origen de fondos
- Límites, plazos y funciones según resultado de la revisión
Tecnología de cumplimiento
Tecnología de cumplimiento y apoyo en licencias
Además de revisión de pagos, ofrecemos capacidades AML sistematizadas y servicios de licencias.
Licencias y servicios profesionales
Solicitudes de licencias SFC, MSO, intermediario de seguros; cumplimiento externalizado, soporte de inspección, CPT y asesoría de compraventa de licencias.
Risk Data
Datos habitualmente requeridos para la revisión
Los siguientes datos confirman el propósito de la transacción, identidad del comercio, tipo de beneficiario y disponibilidad de canales.
| Categoría | Datos | Caso de uso |
|---|---|---|
| Datos corporativos | Documentos de registro, directores y UBO, sitio web, descripción de producto o servicio. | Completar KYB y confirmar beneficiario final. |
| Datos de transacciones | Regiones principales de clientes, volumen mensual estimado, máximo y promedio por operación. | Evaluar nivel de riesgo, límites y cotización. |
| Datos de uso | Propósito de cobro, uso de payout, tipo de beneficiario, contrato o invoice. | Confirmar razonabilidad de la transacción y reglas del canal. |
| Sector especial | Documentos operativos, licencias, políticas de riesgo u otras pruebas. | Revisión caso a caso, sin compromiso en el sitio público. |
FAQ
Preguntas frecuentes
¿Los comercios necesitan KYB / KYC?
Sí. Los datos del comercio y personas relacionadas se revisan según escenario, región, monto, tipo de beneficiario y riesgo.
¿Los sectores especiales necesitan revisión adicional?
Sí. Sectores sensibles o restringidos suelen requerir licencias, documentos operativos, políticas de riesgo y prueba de propósito.
¿UpayAsia cubre directamente todos los mercados?
El alcance depende de mercados soportados, canales asociados, datos del comercio, normas legales y política de riesgo.
¿Qué datos revisa el monitoreo de transacciones?
Normalmente monto, frecuencia, riesgo de wallet, patrones de beneficiario, región, propósito y consistencia documental.
¿Qué ocurre si faltan documentos de revisión?
Puede requerirse complementar documentos societarios, contratos, invoices, origen de fondos, datos de beneficiario o propósito.
¿Hay monitoreo tras la aprobación de cumplimiento?
Sí. Los comercios integrados pueden seguir sujetos a monitoreo continuo y solicitudes de documentos según cambios, alertas o requisitos de canal.
¿Necesita una evaluación preliminar de cumplimiento?
Indique tipo de comercio, región, volumen y uso; confirmaremos si procede la revisión.